معرفی و بررسی بهترین صندوق های طلا در سال 1405

طلا همیشه یکی از محبوب‌ترین گزینه‌های سرمایه گذاری بوده است. در سال‌های اخیر و با افزایش توجه به روش‌های غیرمستقیم سرمایه گذاری، صندوق‌های طلا در بورس هم بیشتر مورد توجه قرار گرفته‌اند. به همین دلیل، بسیاری از افراد به دنبال شناسایی و مقایسه بهترین صندوق های طلا هستند تا بتوانند انتخابی آگاهانه‌تر داشته باشند.

📌 برای دریافت اطلاع رسانی‌های بازار طلا، تحلیل‌های به روز و پیش بینی قیمت، به کانال طلا و بورس ما در بله بپیوندید.

صندوق طلا چیست و چگونه کار می کند؟

صندوق طلا نوعی صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس است که سرمایه مردم را به جای خرید فیزیکی طلا، در دارایی‌های مبتنی بر طلا مثل گواهی سپرده سکه طلا، شمش طلا و اوراق مرتبط با طلا سرمایه گذاری می‌کند. به زبان ساده، اگر بخواهید بدون دردسر نگهداری فیزیکی، در بازار طلا سرمایه گذاری کنید، صندوق طلا یکی از گزینه‌های اصلی است.

صندوق های طلا با هدف جذب سرمایه و خرید و فروش قانونی در بورس ایجاد شده‌اند. با خرید واحدهای این صندوق ها، سرمایه گذاران در پشتوانه طلای صندوق شریک می‌شوند و از رشد ارزش دارایی‌ها بهره می‌برند. حذف هزینه‌هایی مثل مالیات، اجرت ساخت و ریسک نگهداری طلا، در کنار مدیریت حرفه‌ای دارایی‌ها، باعث شده صندوق های طلا به گزینه‌ای جذاب برای سرمایه گذاری تبدیل شوند. در ادامه، بهترین صندوق های طلا را بررسی می‌کنیم تا انتخاب آگاهانه‌تری داشته باشید.

نحوه عملکرد و سرمایه گذاری در صندوق های طلا

شما واحدهای صندوق را مثل سهم در بورس می‌خرید و می‌فروشید. مدیر صندوق، پول جمع شده را طبق امیدنامه در ابزارهای مبتنی بر طلا سرمایه گذاری می‌کند.
ارزش هر واحد صندوق معمولا با قیمت طلا و ترکیب دارایی صندوق بالا و پایین می‌شود. اگر قیمت طلا رشد کند، ارزش صندوق هم معمولا افزایش پیدا می‌کند؛ اگر طلا افت کند، صندوق هم ممکن است کاهش داشته باشد. البته حباب صندوق های طلا را هم باید در نظر گرفت.

📌 برای تشخیص خرید خوب از خرید هیجانی، این راهنما را ببینید.
👇👇👇
حباب صندوق های طلا

کدام صندوق طلا بهتر است؟

پاسخ این سؤال به معیارهایی مثل مقایسه بازدهی صندوق های طلا، ترکیب دارایی صندوق های طلا و میزان نقدشوندگی بستگی دارد. در ادامه، بهترین صندوق های طلا را معرفی می‌کنیم.

🧷 لیست بهترین صندوق های طلا ، تحلیل و مقایسه بازدهی صندوق ها در این صفحه به صورت دوره‌ای آپدیت می‌شود. آخرین به روز رسانی 4 خرداد 1405

1- صندوق طلا (پشتوانه طلای لوتوس)

صندوق پشتوانه طلای لوتوس، از صندوق های کالایی و قابل معامله (ETF) در بورس است که نقدینگی دریافتی از سرمایه گذران خود را در گواهی سپرده سکه طلا و ارواق مبتنی بر سکه طلا سرمایه گذاری می‌کند.

✅این صندوق بیشتر برای سرمایه گذارانی مناسب است که ریسک پذیری متوسط تا بالا دارند، به دید بلند مدت فکر می‌کنند و انتظار سود ماهانه صندوق طلا ندارند.

تحلیل تکنیکال صندوق طلا

نماد طلا از اواسط اردیبهشت وارد روند نزولی شد و قیمت آن از حدود 1،532 هزار ریال به محدوده 1،260 هزار ریال رسید. حالا با مشاهده‌ی واگرایی مثبت در نمودار و تقویت حمایت، انتظار می‌رود این سطح به عنوان یک نقطه حمایتی معتبر تثبیت شود و نماد طلا در ادامه به سمت اهداف بعدی حرکت کند:اول حوالی 1،345 هزار ریال و سپس ناحیه 1،532 هزار ریال

اما اگر در همین محدوده حمایتی واکنش مناسب و تثبیت قوی رخ ندهد، نزدیک‌ترین سطح حمایت در حدود 1،241 هزار ریال خواهد بود و پس از آن، حمایت بعدی در حوالی 1،202 هزار ریال قرار می‌گیرد.

بازدهی صندوق طلا لوتوس

2- صندوق عیار (پشتوانه طلای مفید)

صندوق عیار یکی از صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) کارگزاری مفید است که پشتوانه آن گواهی سپرده کالایی سکه طلا و شمش طلا می‌باشد. از آنجا که سرمایه گذاری در شمش طلا و سکه طلا جزء سرمایه‌ گذاری های پر ریسک به شمار می‌رود، سرمایه گذاری در صندوق عیار نیز ریسک بالاتری نسبت به دلار و اونس جهانی دارد.

✅ صندوق طلا عیار برای سرمایه گذارانی با ریسک پذیری متوسط و افق میان مدت تا بلند مدت مناسب‌تر است.

تحلیل تکنیکال صندوق عیار

نماد عیار پس از برخورد به محدوده 609 هزار ریال، یک سقف مقاومتی در همان ناحیه ثبت کرد و وارد روند نزولی شد. در حال حاضر، عیار در قیمت 512 هزار ریال در حال معامله است؛ اما هم زمان با نزدیک شدن به خط روند داینامیک خود، نشانه‌هایی از واگرایی مثبت در نمودار شکل گرفته است.

این موضوع می‌تواند نشان دهد فشار فروش در حال تضعیف شدن است و در صورت تایید نهایی، قیمت از همین ناحیه روند کوتاه مدتی را دوباره به سمت اصلاح صعودی در میش بگیرد. اگر واگرایی مثبت تکمیل شود و حمایت لازم در محدوده فعلی حفظ گردد، انتظار می‌رود سهم ابتدا اهداف 580 هزار ریال و سپس در ادامه هدف بعدی یعنی 609 هزار ریال را پیش رو داشته باشد.

اما در سناریوی دوم، اگر حمایت در همین محدوده‌ی فعلی برقرار نشود و قیمت نتواند بالای ناحیه مورد انتظار تثبیت شود، نزدیک‌ترین سطح حمایتی بعدی در محدوده 465 هزار ریال خواهد بود و پس از آن حمایت بعدی در قیمت 419 هزار ریال قرار می‌گیرد.

بازدهی صندوق طلای عیار

📌 اگر عیار و لوتوس را به عنوان گزینه‌های جدی می‌بینید و بین این دو مردد هستید، مقاله مقایسه عیار و لوتوس را از دست ندهید.

3- صندوق زرفام ( پشتوانه طلای زرفام آشنا)

هدف از تشکیل صندوق مثقال آگاه، جمع‌ آوری وجوه از سرمایه‌ گذاران و تشکیل سبدی از دارایی‌ ها و مدیریت این سبد است؛ با توجه به پذیرش ریسک مورد قبول، تلاش می‌شود، بیشترین بازدهی ممکن نصیب سرمایه‌ گذاران گردد. این صندوق اکثر وجوه خود را صرف خرید گواهی سپرده کالایی سکه طلا و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا می‌کند.

✅ صندوق طلای زرفام برای سرمایه گذارانی با ریسک پذیری متوسط و دیدگاه بلند مدت که به دنبال همگامی با بازدهی بازار طلا هستند، مناسب است.

تحلیل تکنیکال صندوق زرفام

قیمت صندوق زرفام از ابتدای سال جاری پس از 34 درصد افت قیمت، در محدوده 4330 تومان مورد حمایت قرار گرفت. در صورت ادامه روند حمایتی، هدف قیمتی صندوق زرفام، رسیدن به مقاومت چندگانه در قیمت 6650 تومان (29 درصد رشد) است.

در صورت عدم حمایت از قیمت، حمایت قوی در محدوده 4330 تومان معتبر خواهد بود.

بازدهی صندوق طلای زرفام

مقایسه بازدهی صندوق ها

با سرمایه گذاری در صندوق های طلا تمامی هزینه های عمومی (اجرت، مالیات، دستمزد، ریسک نگهداری و…) که قرار بود پرداخت کنید در جیبتان باقی می ماند. در جدول زیر درصد بازدهی سایر صندوق های طلا با بیشترین حجم معاملات و کمترین درصد حباب را آورده ایم.

لیست صندوق های طلا در بورس

شما می‌توانید از طریق سایت ره آورد به لیست صندوق های صرمایه گذاری طلا در بورس دسترسی داشته باشید. در ادامه به صورت تصویری مسیر دسترسی به صندوق ها و آمار و ارقام مربوط به آن‌ها را نشان خواهیم داد.

1. در مرحله اول وارد سایت ره آورد می‌شوید.
2. در نوار ابزار بالای سایت روی تب “داشبوردهای اختصاصی” کلیک می‌کنید.
3. گزینه بازار طلا را انتخاب می‌کنید.

در تب مشتقات و صندوق های طلا می‌توانید لیست صندوق های طلا در بورس و عملکرد آن‌ها را رصد کنید.

ترکیب دارایی صندوق های طلا

ترکیب دارایی صندوق های طلا معمولا شامل گواهی سپرده سکه و شمش طلا، اوراق مبتنی بر طلا و بخشی از دارایی‌های کم ریسک مانند وجه نقد یا سپرده بانکی است. نسبت این دارایی‌ها در هر صندوق می‌تواند متفاوت باشد و همین موضوع روی بازدهی، ریسک و میزان نوسان صندوق اثر می‌گذارد. به همین دلیل، پیش از انتخاب بهترین صندوق های طلا، بررسی ترکیب دارایی هر صندوق اهمیت زیادی دارد.

محاسبه سود صندوق طلا

بدیهی است که سود صندوق طلا معمولا از اختلاف قیمت خرید و فروش واحدهای صندوق به دست می‌آید. یعنی اگر قیمت هر واحد صندوق در زمان خرید پایین‌تر باشد و بعدا افزایش پیدا کند، سرمایه گذار از این رشد سود می‌برد.

در کنار این، بازده صندوق‌ها تحت تأثیر تغییرات قیمت طلا، نرخ ارز، ترکیب دارایی صندوق و میزان عرضه و تقاضا در بازار قرار دارد. برای محاسبه سود، کافی است قیمت خرید و قیمت فروش واحد صندوق را مقایسه کنید.

📌 مثال ساده اگر واحدی از صندوق طلا را 10,000 تومان بخرید و بعد آن را 12,000 تومان بفروشید: سود هر واحد: 2,000 تومان و درصد سود: 20٪ خواهد بود.

💡نکته مهم
در صندوق های طلا، سود فقط به قیمت واحد صندوق وابسته نیست؛ گاهی کارمزد معاملات، فاصله خرید و فروش، و شرایط بازار طلا هم روی بازده نهایی اثر می‌گذارند. به همین دلیل، برای مقایسه صندوق‌ها فقط به یک عدد کوتاه مدت اکتفا نکنید و مقایسه بازدهی صندوق های طلا را در بازه‌های مختلف بررسی کنید.

چرا افراد صندوق طلا را برای سرمایه گذاری انتخاب می کنند؟

برای پاسخ به این سوال لازم است که مزایای سرمایه گذاری در بهترین صندوق های طلا را بررسی کنیم.

✅ نیاز به نگهداری فیزیکی طلا ندارید.

✅ خرید و فروش آن در بورس ساده‌تر است.

✅ برای متنوع سازی سبد سرمایه گذاری کاربرد دارد.

توجه داشته باشید:
برای کسانی که می‌خواهند در بهترین صندوق های طلا سرمایه گذاری کنند، مقایسه‌ی بازدهی، حباب، نقدشوندگی و کارمزد مهم است.

معایب صندوق سرمایه گذاری طلا

این نوع سرمایه گذاری نیز از محدودیت‌ها و معایبی برخوردار است که در ادامه به آن‌ها می‌پردازیم.

❌ سود تضمینی ندارد.
❌ تحت تأثیر نوسانات بازار طلا و دلار قرار می‌گیرد.
❌ ممکن است بین قیمت بازار و NAV آن حباب ایجاد شود.
❌برای تصمیم گیری، باید مقایسه بازدهی صندوق های طلا را با داده‌های به روز بررسی کرد.

برای آشنایی کامل‌تر با معایب صندوق سرمایه گذاری طلا و ریسک‌های آن، این مطلب را بخوانید. 👈 بررسی معایب و خطرات صندوق های طلا

بهترین زمان خرید صندوق طلا

به طور کلی بهترین زمان خرید صندوق طلا وقتی است که این 3 شرط باهم جمع شوند: اول این که حباب صندوق پایین یا منفی باشد دوم، قیمت طلای جهانی یا دلار در حال افت شدید و هیجانی نباشد و در آخر این که برای سرمایه گذاری میان مدت یا بلند مدت بخرید، نه برای نوسان گیری روزانه!

تعریف ساده‌تر این که اگر صندوق طلا با حباب زیاد معامله می‌شود، خریدش ریسک بیشتری دارد. اگر حباب کم باشد و بازار هم در ترس و اصلاح باشد، معمولا زمان مناسب‌تری برای ورود است. برای خرید پله‌ای، خیلی وقت‌ها به جای یک جا خریدن، در چند مرحله خرید بهتر است.

اگر می‌خواهید مسیر کلی بازار طلا را بهتر ببینید، مقاله پیش بینی قیمت طلا را هم بررسی کنید. 👈 پیش بینی قیمت طلا

از کجا بفهمیم زمان خوبی برای خرید صندوق هست یا خیر؟

قبل از ورود به صندوق موارد زیر را تجزیه و تحلیل کنید.

• NAV و حباب صندوق را بررسی کنید.
• روند انس جهانی طلا را ببینید.
• وضعیت دلار داخلی و خبرهای سیاسی/اقتصادی را هم در نظر بگیرید.

💡یک قاعده عملی:
اگر هدف شما حفظ ارزش پول است، هر زمان که حباب کم باشد، خرید پله‌ای منطقی است. اگر هدف سود کوتاه مدت است، باید خیلی دقیق‌تر زمان بندی کنید، چون صندوق طلا برای همه روزها و همه شرایط، بهترین گزینه نیست.

حرف آخر

با هر مبلغی می‌توان در صندوق های طلا سرمایه گذاری و بازدهی مناسبی را کسب کرد که از نرخ رشد بهتری نسبت به 18 عیار و سکه و از دردسر های کمتری هم بهره مند شد. همانطور که قبلا گفته شد، ریسک و اضطراب نگهداری، اجرت 15 درصدی ساخت، مالیات 9 درصدی و دستمزد 7 درصدی طلا فروش در خرید صندوق های طلا وجود ندارد.

از همه مهم تر اینکه دارایی ها را مدیران و تحلیل گران حرفه ای مدیریت می‌کنند و اجازه دارند در زمان رکود بازار طلا سپرده های طلا را تا 70 درصد کاهش داده و 30 را اوراق درآمد ثابت کنند و در زمان پر رونق نیز تا 100 درصد طلا بخرند که این نشان می‌دهد از سرمایه ما با هدف کسب بازدهی بیشتر برایمان، نهایت استفاده را می‌کنند. متریک های تحلیل بسیار زیاد است؛ اما از حوصله کاربران خارج است پس به همین خاطر سعی کردیم فقط تکنیکال صندوق ها را به صورت کامل بررسی کنیم تا سرمایه گذاران دید باز تری نسبت به موقعیت صندوق های طلا داشته باشند.